Des taux d’intérêt de 9 % et des marges de 8 000 $ font de ce moment un mauvais moment pour acheter un nouveau Toyota 4Runner

Si vous êtes sur le marché pour un nouveau Toyota 4Runner J’ai de mauvaises nouvelles pour vous : préparez vos finances car vous êtes sur le point de vous faire avoir. Les acheteurs de 4Runner doivent non seulement faire face à marges de concessionnaires avides, ils sont également confrontés à des taux d’intérêt élevés s’ils décident de financer leur nouveau SUV.

Après ce qui a semblé être une éternité, le premier Toyota 4Runner véritablement neuf depuis des années arrive enfin chez les concessionnaires de tout le pays. avec des prix à partir de seulement 120 $ de plus que la génération sortante. Malheureusement beaucoup de ces 4Runners arrivent chez les concessionnaires qui les frappent avec des marges sérieuses comme CarsDirect a souligné. La plus grande marge qu’ils ont pu trouver était chez un concessionnaire Costa Mesa, Californie ce qui a donné à un nouveau 4Runner une marge de plus de 8 000 $.

Mes propres recherches ont permis de trouver un autre revendeur local, celui-ci à Claremont, en Californie, qui propose une marge encore plus importante un 4Runner TRD Sport 2025. Son PDSF habituel est de 59 713 $, mais une majoration de 10 290 $ le transforme en un VUS de 70 000 $. En fait, chacun des neuf Les 4Runners 2025 que ce concessionnaire a en stock ont une marge déguisée en « accessoires installés par le concessionnaire ». Ces concessionnaires ne sont pas les seuls. Sur les quelque 800 4Runners neufs que j’ai trouvés à vendre, la marge moyenne sur eux variait entre 6 000 et 8 000 dollars.

Les taux d’intérêt élevés aggravent encore la situation. Les acheteurs qui souhaitent financer leur 4Runner par l’intermédiaire de Toyota vont se retrouver avec des taux d’intérêt supérieurs à 9 %, et ce, pour les acheteurs bénéficiant d’un crédit de premier ordre. Si vous utilisez l’outil d’estimation des paiements de Toyota, vous constaterez que le TAEG par défaut est de 9,02 % pour les acheteurs dont la cote de crédit est supérieure à 720. Ces taux peuvent empirer avec des cotes de crédit plus basses. Une personne ayant une cote de crédit de 650 à 669 se verra imposer un TAEG de 9,02 %. Taux d’intérêt de 12,82 pour cent s’ils financent un 4Runner TRD Off-Road 2025 pendant 60 mois ; ce taux grimpe à 13,28 si l’acheteur opte pour un terme de 72 mois. Quelle que soit la façon dont vous vous y prenez, cela représente des milliers d’intérêts supplémentaires.

Si ces tarifs sont trop élevés (et c’est le cas), les clients intéressés pourraient trouver un meilleur achat dans le Tacoma mécaniquement similaire, comme l’a souligné CarsDirect :

Avec un prêt de 72 mois, le Tacoma 2025 peut être financé à seulement 5,99 % TAEG. Par conséquent, un Tacoma de 45 000 $ pourrait coûter plus de 5 300 $ de moins qu’un 4Runner de 45 000 $.

Rien de tout cela n’est nouveau pour le 4Runner. La génération sortante du SUV a continué à subir des majorations jusqu’à la fin. Versions précédentes du 4Runner TRD Pro et TRD Off-Road Les prix étaient compris entre 70 000 $ et 80 000 $ dans certains endroits en raison des marges.

Si vous devez absolument vous procurer un nouveau 4Runner, allez-y. C’est un pays libre. Sachez simplement que vous vous retrouvez dans une situation financière douteuse compte tenu de la combinaison des taux et des marges. Vous pouvez également suivre mon conseil et attendre que le marché se calme. Vous vous en sortirez mieux financièrement à long terme si vous le faites.